Los "stress-test" o pruebas de resistencia a la banca son una simulación sobre el papel de lo que pasaría con los bancos si la economía en la que participan se deteriora fuertemente.
Tiene en cuenta, por ejemplo, que un aumento del desempleo aumentaría el número de créditos impagos o que sus activos inmobiliarios perderían valor.
Un banco supera el "stress-test" cuando, pese a eventuales condiciones adversas de la economía, se mantiene solvente.
Prueba de resistencia de la banca en inglés: bank stress-test
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